728x90 반응형 재테크4 신탁형 ISA 계좌로 세금 아끼고 목돈 마련하는 방법 직장인 A씨는 2년 전 은행원의 권유로 만기된 적금을 신탁형 ISA(개인종합자산관리계좌)로 전환했다. “이 계좌는 다양한 금융 상품을 관리할 수 있어서 장기적으로 이익이 큽니다.”라는 은행원의 말을 듣고, 좋은 상품 같아 바로 가입했지만, 이후 추가 납입은 하지 않고 거치만 해둔 상태였다. 잊고 지냈던 ISA 계좌. 그런데 오늘, 은행에서 재예치 안내문자가 도착했다. '아, 나 ISA 계좌가 있었지? 그런데… ISA가 뭐였더라?' 기억을 떠올리며, A씨는 다시 ISA 계좌를 점검해보기로 결심했다. 오늘은 신탁형 ISA 계좌에 대해 자세히 알아보자. 개인종합자산관리계좌란? ISA는 Individual Savings Account(개인종합자산관리계좌)의 약자다. 한 계좌에서 예금, 적금, 펀드, 주식 등 다.. 2024. 11. 22. 연금보험 vs 연금저축보험, 세액공제와 비과세 차이 직장인 A씨는 최근 가족의 권유로 연금보험에 가입했다.이제 퇴직 후에도 안정적인 노후 자금을 마련할 수 있을 거란 생각에 마음이 놓였다. 그러던 어느 날, 회사 점심시간에 동료 B씨와 연금에 대해 이야기를 나누게 되었다. B씨는 A씨가 세액공제를 받을 수 있는 연금저축보험에 가입했냐고 물었다. A씨는 고개를 갸웃하며 연금보험과 연금저축보험이 뭐가 다른지 모르겠다고 대답했다. 그러자 B씨는 연금저축보험은 연말정산 때 세액공제를 받을 수 있고, 이 점이 연금보험과 큰 차이라고 설명했다. A씨는 깜짝 놀랐다. 같은 연금 상품이라고 생각했는데, 세제 혜택까지 받는 다른 종류가 있다니! A씨는 자신이 가입한 상품이 과연 어떤 연금인지 궁금해졌다. 📌국민연금만으로 충분할까? 개인연금으로 노후 대비하기 국민연금만.. 2024. 11. 18. 국민연금만으로 충분할까? 개인연금으로 노후 대비하기 직장인 A씨는 결혼 준비와 내 집 마련을 위해 적금을 들고 있다.월급에서 일정 금액을 저축하고 있지만, 고정 지출이 많아 다른 재테크 방법을 고민하기 시작했다.그러던 중 은행 직원에게서 연금저축 상품을 추천받았다."국민연금만 믿어도 되지 않나요?"라는 A씨의 질문에직원은 " 요즘 국민연금 고갈 이야기가 많이 나오잖아요. 20~30대는 나중에 연금을 충분히 받지 못할 가능성이 크다고들 하죠. 개인연금 없이 노후를 준비하기는 어려울 수도 있습니다. "고 답했다.그 말에 A씨는 큰 충격을 받았다.국민연금으로도 충분할 줄 알았는데, 부족할 가능성이 있다니. 이제 A씨의 머릿속은 복잡해졌다.지금까지는 국민연금이 나중에 은퇴 자금의 중심 역할을 할 거라 믿고 있었는데,만약 그게 줄어든다면 나의 노후는 어떻게 될까?.. 2024. 11. 16. 나도 혹시 금융맹인가? 금융맹 탈출 첫걸음 많은 사람들이 '돈'에 대해 늘 이야기하지만,정작 금융에 대한 지식은 부족한 경우가 많습니다. 저는 투자, 재테크가 너무 어렵게만 느껴져서 그저 월급을 받으면,생활비를 쓰고, 조금 저축하는 정도만 하고 있었는데요, 이번에 매년 하는 ‘연말정산’에 대해 자세히 알아보면서,생각보다 더 많은 금융 지식이 필요하다는 것을 느꼈습니다. 자산을 잘 관리하고 나의 경제적 미래를 설계하려면금융 지식을 갖춰야 하더라구요. 직장인을 위한 2025 연말정산, 환급 받는 법과 세금 절세 팁 직장인을 위한 2025 연말정산, 환급 받는 법과 세금 절세 팁2025년이 다가오면서 직장인들에게는‘13월의 월급’이라 불리는 연말정산 시즌이 다시 다가오고 있다.매년 연말정산에서는 세금 환급 여부와 금액이 결정되기 때문에,소득공제와 세.. 2024. 11. 8. 이전 1 다음 728x90 반응형
